Nos formations

OBJECTIFS:

1. Savoir lire et interpréter les états comptables et financiers d’une société ou d’un groupe ;
2. Maîtriser les concepts clés d’un diagnostic financier:

-Etude et Analyse du compte de résultat,

-Etude et Analyse des grands équilibres du bilan avec leur impact sur la trésorerie,

-Identification et Analyse de quelques ratios significatifs ;

3. Etre capable de repérer les habillages de bilan sur des comptes sensibles ;
4. Evaluer le risque dans le cas d’une cessation d’activité.

PROGRAMME :

Les obligations déclaratives :

–>Documents obligatoires lors du dépôt des comptes (rapport CAC, rapport de gestion…), etc…

1. Lecture d’un bilan et d’un compte de résultat :

  Le bilan (explications sur les postes) / le bilan fonctionnel (FR, BFR, Trésorerie)

-Analyser les variations de postes,

-Mieux comprendre les liens entre le bilan et compte de résultat,

-Quels sont les « effets papillon » du bilan ?

-Stock – quels impacts sur le bilan et les marges ?

2. Comment évaluer le risque ?

 Cas d’une cessation d’activité avec estimation de la perte financière

3. Analyser les comptes « sensibles »

-Connaitre les différentes techniques « d’habillage » : Repérer les anomalies du bilan et compte de résultat

-La particularité des comptes consolidés

4. Financement

-Analyser le financement : capitaux propres et dettes financières

-Evaluer le Besoin de financement de l’entreprise

OBJECTIFS:

1. Maitriser et interpréter les états comptables et financiers (normes IFRS et UK).
2. Maîtriser les Notions clés d’un diagnostic financier (Soldes intermédiaires de gestion et grands équilibres du bilan (normes IFRS et UK).
3. Identifier et Analyser quelques ratios significatifs.
4. Apprécier les résultats des indicateurs afin de réaliser une démarche d’analyse financière.
5. Savoir préparer et argumenter un dossier de crédit pour décision.

PROGRAMME:

1. Rappel des notions d’Analyse Financière: définition, et objectifs
2. Rappel des notions de bilan, du compte de résultat, de l’annexe et des principes comptables
3. Etudier les notions clés d’analyse financière (Working Capital, Working Capital Requirement and Net Cash)
4. Identifier et Analyser quelques ratios significatifs 
5. Etude du cash-flow Statement (opérationnel, d’investissement et de financement) et études des 1ers cas pratiques

La pédagogie s’appuie sur : 

– de cas pratiques issus de différents secteurs d’activité

– des échanges d’expériences

Public: Crédit Managers ou Assistants crédits Managers, Analyste Risques ou Analystes Engagements et Affaires spéciales évoluant dans un milieu international

Niveau : Perfectionnement

Pré-requis : Préalablement à cette formation, les participants sauront maîtriser la lecture de l’ensemble des éléments financiers d’un groupe ainsi que les notions principales relatives à l’analyse financière.

Durée : 2 jours

Apprécier le risque par l’analyse de la sensibilité du tableau de Flux

OBJECTIFS:

A l’issue de cette formation, les participants seront capables :

1. D’expliquer la logique de construction d’un tableau de Flux de trésorerie
2. D’identifier les paramètres clés de sensibilité d’un tableau de Flux
3. D’interpréter et tester les sensibilités des données, en particulier dans le cadre d’opérations de financements
4. De tirer des éléments pertinents au plan financier pour émettre une synthèse opérationnelle (avis et recommandations)

PROGRAMME: 

1. Présentation générale du tableau de financement :

-Formation de l’EBE

-Formation de l’ETE

-Flux de trésorerie lié à l’investissement

-Le Free cash–Flow

-Analyse des autres flux financiers

2. Construction du tableau des flux de trésorerie
3. Etude d’un cas pertinent
4. Interprétation et Analyse du tableau des flux de trésorerie
5. Introduction à la valorisation

Analyse de cas pratiques par les participants (opérations de financement) :

-L’analyse de dossier (traitement de la documentation)

-L’analyse critique du tableau de Flux (hypothèses du client)

-Synthèse/conclusions/recommandations

La pédagogie s’appuie sur : 

– de cas pratiques issus de différents secteurs d’activité

– des échanges d’expériences

Public: Cadres amenés à analyser et à porter un avis critique sur un tableau de flux, Crédit Managers, Analyste Risques et ou Engagements et Affaires spéciales,

Niveau : Perfectionnement

Pré-requis : Préalablement à cette formation, les participants sauront maîtriser la lecture de l’ensemble des éléments financiers d’un groupe ainsi que les notions principales relatives à l’analyse financière.

Durée : 2 jours

L’analyse du Business Plan d’un client

–>Apprécier la sensibilité d’un business plan

OBJECTIFS:

A l’issue de cette formation, les participants seront capables :

1. D’expliquer la logique et la dynamique d’un business plan
2. D’identifier les paramètres de risque
3. De tester les sensibilités des données, en particulier dans le cadre d’opérations de financements
4. D’en tirer des éléments pour émettre une synthèse opérationnelle (avis et recommandations)  

PROGRAMME :  

Introduction à l’analyse d’un business plan

– Le contenu du business plan (structure et points clés)

– Le processus d’analyse du business plan

– L’élaboration de scénarii alternatifs

Analyse de cas pratiques par les participants (opérations de financements)

– L’analyse de dossier (traitement de la documentation)

– L’analyse critique du business plan (hypothèses du client)

– Les tests de sensibilité et les cas alternatifs

– Synthèse/conclusions/recommandations

La pédagogie s’appuie sur : 

– des cas pratiques issus de différents secteurs d’activité

– des échanges d’expériences

Public Cadres amenés à analyser et à porter un avis critique sur un business plan, Corporate Finance, Directions de Marché Entreprises, Engagements, Risques, Affaires spéciales

Niveaux : Perfectionnement

Pré-requis Préalablement à cette formation, les participants sauront maîtriser les notions relatives à l’analyse financière et l’utilisation d’un tableau financier sous Excel.

Durée : 2 jours

A l’issue de la formation, les participants seront capables de :

• S’approprier des outils pratiques pour réussir ses négociations
• Savoir s’affirmer avec fermeté pour atteindre ses objectifs
• S’appuyer sur des arguments adaptés aux situations des clients
• Exploiter de façon intensive les techniques de négociation par la mise en situation

PROGRAMME:

 Etat des lieux :

• Faire le point sur sa pratique en matière de négociation
• Identifier ses qualités et ses axes de progrès à partir des clefs de réussite d’une négociation
• Rappel des techniques d’argumentation
• Rappel des arguments pour s’adresser à un responsable

–>Etudier des cas en groupe qui seront mise ensuite en pratique

S’affirmer avec volonté :

•  Se convaincre que l’on est légitime et Utiliser sa voix et le ton
• S’appuyer sur l’écoute et la reformulation
• Pratiquer le questionnement et le silence
• Donner de la valeur aux solutions gagnant-gagnant
• Se positionner face au décideur et instaurer une relation de partenariat

S’entraîner sur des situations réelles et ciblées :

• Ecoute en groupe avec enregistrement
• Débriefing en groupe des succès et faiblesses
• Proposition de plan de progrès par le formateur

Public: Crédit Managers ou Assistants crédits Managers, Analyste Risques ou Analystes Engagements et Affaires spéciales 

Niveau : Perfectionnement

Pré-requis : expériences dans le recouvrement.

Durée: 1 jour